《“一带一路”国家外汇管理政策概览（2018）》由国家外汇管理局“一带一路”国家外汇管理政策研究小组编译。《概览》原始资料来源于国际货币基金组织公开发布的《汇兑安排与汇兑限制年报（2017）》1与相关国家外汇管理部门官方网站资料。《概览》得到了国际货币基金组织的中文翻译授权，但国际货币基金组织不对翻译的准确性负责。

国家外汇管理局“ 一带一路” 国家外汇管理政策研究小组

组 长：潘功胜 副组长：陆 磊

成 员：孙天琦 杨 骏 马 昀 洪 昊燕 飞 崔 旭 赵 娜

引 言

2013 年，习近平总书记提出了共建“丝绸之路经济带”和“21 世纪海上丝绸之路”的重大倡议。共建“一带一路”顺应了全球治理体系变革的内在要求，彰显了同舟共济、权责共担的命运共同体意识， 为完善全球治理体系变革提供了新思路、新方案。2018 年 8 月，习近平总书记在出席推进“一带一路”建设工作 5 周年座谈会并发表重要讲话时强调，我们要坚持对话协商、共建共享、合作共赢、交流互鉴，同沿线国家谋求合作的最大公约数，推动各国加强政治互信、经济互融、人文互通，推动共建“一带一路”走深走实、造福沿线国家人民，推动构建人类命运共同体。

外汇管理部门认真贯彻落实习近平总书记“一带一路”系列重要讲话精神和指示批示要求，遵循创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，深化金融外汇改革，提升贸易投资自由化便利化水平，有效防范风险，为共建“一带一路”营造良好的外汇管理政策环境。国家外汇管理局局长潘功胜要求加强对“一带一路”国家外汇管理政策情况的收集、了解和研究，进一步促进双边经贸投资往来，营造良好的商贸投资环境。

2018 年，国家外汇管理局 “一带一路”国家外汇管理政策研究小组在更新《“一带一路”国家外汇管理政策概览（2017）》68 个国家政策基础上，将涉及国家范围扩大至与我国签订共建“一带一路”合作

文件的 123 个 国 家 （ 国家名单来源于中国一带一路网www.yidaiyilu.gov.cn，截至 2018 年 11 月底，共 123 个国家），进一步优化内容，形成《“一带一路”国家外汇管理政策概览（2018）》（以下简称《概览》）。《概览》从经常项目外汇管理、资本和金融项目外汇管理、个人外汇管理、金融机构外汇业务管理等方面对各国外汇管理政策进行梳理，旨在为市场主体理性开展“一带一路”贸易投资活动、维护自身合法权益提供更丰富的参考信息。《概览》编译自国际货币基金组织《汇兑安排与汇兑限制年报（2017）》以及各国外汇管理部门官方网站资料，获得了国际货币基金组织的中文翻译授权，但不是国际货币基金组织的官方中文翻译。《概览》得到了中国财富管理 50 人论坛的协助和相关金融机构、企业的配合。后续我们将结合各国政策变化情况每年对《概览》进行更新。

外汇管理部门将继续深化外汇管理改革，扩大对外开放，服务高水平贸易投资自由化便利化，有效防范风险，促进我国与“一带一路” 国家政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通，推动共建“一带一路”高质量、高标准、高水平发展。

目 录

阿富汗外汇管理概览 1

阿尔巴尼亚外汇管理概览 4

阿尔及利亚外汇管理概览 9

安哥拉外汇管理概览 12

安提瓜和巴布达外汇管理概览 17

亚美尼亚外汇管理概览 20

奥地利外汇管理概览 23

阿塞拜疆外汇管理概览 26

巴林王国外汇管理概览 31

孟加拉国外汇管理概览 35

白俄罗斯外汇管理概览 40

不丹外汇管理概览 45

玻利维亚外汇管理概览 50

波黑外汇管理概览 55

文莱外汇管理概览 60

保加利亚外汇管理概览 64

布隆迪外汇管理概览 67

佛得角外汇管理概览 71

柬埔寨外汇管理概览 75

喀麦隆外汇管理概览 80

乍得外汇管理概览 86

智利外汇管理概览 89

刚果（布）外汇管理概览 92

哥斯达黎加外汇管理概览 97

科特迪瓦外汇管理概览 100

克罗地亚外汇管理概览 104

捷克外汇管理概览 108

吉布提外汇管理概览 113

多米尼克外汇管理概览 116

多米尼加外汇管理概览 119

埃及外汇管理概览 122

萨尔瓦多外汇管理概览 125

爱沙尼亚外汇管理概览 129

埃塞俄比亚外汇管理概览 134

斐济外汇管理概览 138

加蓬外汇管理概览 143

冈比亚外汇管理概览 149

格鲁吉亚外汇管理概览 152

加纳外汇管理概览 156

希腊外汇管理概览 160

格林纳达外汇管理概览 164

几内亚外汇管理概览 168

圭亚那外汇管理概览 171

匈牙利外汇管理概览 176

印度外汇管理概览 179

印度尼西亚外汇管理概览 184

伊朗外汇管理概览 189

伊拉克外汇管理概览 194

以色列外汇管理概览 198

约旦外汇管理概览 203

哈萨克斯坦外汇管理概览 206

肯尼亚外汇管理概览 211

韩国外汇管理概览 217

科威特外汇管理概览 222

吉尔吉斯斯坦外汇管理概览 226

老挝外汇管理概览 230

拉脱维亚外汇管理概览 234

黎巴嫩外汇管理概览 237

利比亚外汇管理概览 242

立陶宛外汇管理概览 247

北马其顿外汇管理概览 250

马达加斯加外汇管理概览 255

马来西亚外汇管理概览 260

马尔代夫外汇管理概览 265

马耳他外汇管理概览 268

毛里塔尼亚外汇管理概览 273

摩尔多瓦外汇管理概览 277

蒙古国外汇管理概览 282

黑山外汇管理概览 287

摩洛哥外汇管理概览 292

莫桑比克外汇管理概览 298

缅甸外汇管理概览 303

纳米比亚外汇管理概览 307

尼泊尔外汇管理概览 312

新西兰外汇管理概览 317

尼日利亚外汇管理概览 320

阿曼外汇管理概览 324

巴基斯坦外汇管理概览 327

巴拿马外汇管理概览 332

巴布亚新几内亚外汇管理概览 334

菲律宾外汇管理概览 339

波兰外汇管理概览 346

卡塔尔外汇管理概览 349

罗马尼亚外汇管理概览 353

俄罗斯外汇管理概览 356

卢旺达外汇管理概览 360

萨摩亚外汇管理概览 363

沙特阿拉伯外汇管理概览 368

塞内加尔外汇管理概览 372

塞尔维亚外汇管理概览 376

塞舌尔外汇管理概览 380

塞拉利昂外汇管理概览 383

新加坡外汇管理概览 388

斯洛伐克外汇管理概览 392

斯洛文尼亚外汇管理概览 395

索马里外汇管理概览 399

南非外汇管理概览 401

南苏丹外汇管理概览 405

斯里兰卡外汇管理概览 408

苏丹外汇管理概览 413

苏里南外汇管理概览 417

叙利亚外汇管理概览 423

塔吉克斯坦外汇管理概览 427

坦桑尼亚外汇管理概览 432

泰国外汇管理概览 437

东帝汶外汇管理概览 442

多哥外汇管理概览 445

特立尼达和多巴哥外汇管理概览 449

突尼斯外汇管理概览 452

土耳其外汇管理概览 457

土库曼斯坦外汇管理概览 461

乌干达外汇管理概览 465

乌克兰外汇管理概览 468

阿拉伯联合酋长国外汇管理概览 473

乌拉圭外汇管理概览 476

乌兹别克斯坦外汇管理概览 479

委内瑞拉外汇管理概览 484

越南外汇管理概览 489

也门外汇管理概览 493

赞比亚外汇管理概览 496

津巴布韦外汇管理概览 499

纽埃外汇管理概览 504

巴勒斯坦外汇管理概览 507

阿富汗外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：阿富汗银行为阿富汗的中央银行，也是其外汇管理部门。主要法规：《阿富汗中央银行法》《阿富汗银行业法》《外汇交易管理条例》

等。

主权货币及汇率形成机制：法定货币为阿富汗尼。阿富汗实行有管理的浮动汇率制度。阿富汗银行通过拍卖方式每周三次定期介入外汇市场，从而调节储备货币与流通货币的数量，减少汇率波动。阿富汗银行每天公布对九种主要货币的买卖价格，以每种货币的市场汇率平均值作为当日的官方汇率，从而为商业银行、私营机构和政府机构交易提供日常参照。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，出口收益无强制汇回要求，也无强制结汇要求。阿富汗对绝大部分商品出口没有限制。出口实施许可证管理，交易商需取得阿富汗主管贸易的商业和工业部颁发的许可证，才能经营进出口业务。进口方面，进口付汇无限制，但采取了一些非关税措施，如进口贸易许可证。允许黄金进口与再出口，但需要符合矿物和海关相关法规。

服务贸易、收益和经常转移：未实施服务贸易和经常转移限制。在符合《反洗钱法》的前提下，贸易款项、投资款项、旅游支出、外籍劳工收入、在国外使用信用卡等可以通过商业银行、货币兑换服务提供商、信用卡、借记卡和非正式渠道自由进行支付，未设定预先核准、额度限制或真实性审核等要求。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

直接投资：对外直接投资、外商直接投资、直接投资清算等没有管制。

资本和货币市场工具：非居民在境内买卖由阿富汗银行发行的资本票据只能通过商业银行和持牌货币兑换商交易，目前没有资本市场证券交易。

信贷与房地产投资：商业信贷、金融信贷、保证金、担保等信贷业务等没有管制。本国居民投资境外地产不受限制。根据阿富汗《宪法》第 41 条规定，非阿富汗居民不得在阿富汗进行房地产投资，暂居国外的阿富汗居民可以在阿富汗投资房地产。

（三）个人外汇管理政策

根据相关规定，个人出入境时携带外币现钞限额为等值 2 万美元，超过 2 万美元的现金转移需通过银行系统进行。任何人出入阿富汗，或通过邮件、快递等其他方式进出口超过 100 万阿富汗尼现金或可转让的无记名票据，须提前向有关当局报告。若没有先行向有关当局报告，将被罚款等值金额的现金，或实际金额与申报金额之间的差额。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：阿富汗对国内商业银行借入外债、持有境外账户无限制，可以向国内的非居民发放贷款。阿富汗银行只对本国企业或个人贷款，不向外资企业和外国人贷款。

阿富汗国家外汇管理情况表

阿尔巴尼亚外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：阿尔巴尼亚银行是阿尔巴尼亚的中央银行，也是其外汇管理部门，授权商业银行和外汇兑换机构从事具体汇兑业务。

主要法规：《外汇交易条例》。

主权货币及汇率形成机制：阿尔巴尼亚法定货币是阿尔巴尼亚列克。列克不属于可兑换货币。列克汇率以外汇市场供求关系为基础，实行浮动汇率制。阿尔巴尼亚银行每天以国内最活跃、最重要的外汇市场经营者报价为基准，确定与美元和欧元的官方汇率，其他货币汇率通过国际外汇市场上与美元的汇率套算确定。阿尔巴尼亚银行仅在出现无序市场、汇率与基本面不符以及外汇储备不充足时才会进行干预，包括通过商业银行和阿尔巴尼亚银行货币交易部门报价确定汇率与通过买卖进行干预两种形式。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，企业出口收汇需汇回本国。敏感行业出口须取得许可证，包括消防、军火、贵金属等行业及与本国文化相关的行业。居民和非居民只有通过阿尔巴尼亚银行许可的机构才可进口或出口黄金和贵金属。进口方面，进口付汇需提供合同、商业发票等交易凭证，并声明未重复付汇。

服务贸易、收益和经常转移：无形资产交易和经常性转移需要证明文件。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

阿尔巴尼亚对资本项下交易有相应管制。获得阿尔巴尼亚银行许可的账户持有人向境外进行资本转移时需得到相关机构许可，并遵守阿尔巴尼亚银行的监管

要求。外汇资金流出规模较大时，阿尔巴尼亚银行有权对资本账户的交易和转账实施外汇限制，但此类限制有效期不超过 12 个月，且对相应限制法规的延期也

不可超过 12 个月。

直接投资：外商直接投资、变卖设备款以及因投资而取得的合法收入，缴纳

10%利润税并履行银行手续费后，可自由汇出。

资本和货币市场工具：相关交易只能由经纪公司或由金融监督管理局授权的银行执行。外国发行人可以通过许可发行代理机构以公开发行的方式在阿尔巴尼亚发行证券。居民在国外销售或发行股票，需事先通知金融监督管理局，报告发行数据和证券清算方式。经金融监督管理局批准，由阿尔巴尼亚或欧盟国家批准的集合投资项目可在阿尔巴尼亚发行证券。境内管理企业要在阿尔巴尼亚或欧盟国家批准的其他国家开立分支机构，需通知金融监督管理局。

（三）个人外汇管理政策

个人资本交易仅受反洗钱条例限制。个人出入境时可携带等值 100 万列克的外汇，无需申报。若所携带外汇超过此限额，则出入境时需出示相应的进出境外汇申报单或银行相关证明。个人若将外汇汇出，每年累计不得超过等值 350 万列克的外汇，超过部分需取得阿尔巴尼亚银行的书面同意。提供申报文件后，居民可在国外开立外汇账户。允许外国投资者或法人在阿尔巴尼亚开立银行外汇账户，开立账户时需提供公司注册文件、公司法人身份证或被授权人的身份证件。国际汇款（如进口货物和服务、交通运输、支付利息和本金及条例规定的其他目的），须向汇款银行提供发票、证明或运输单据等文件。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：阿尔巴尼亚银行要求商业银行使用官方汇率换算其月度资产负债表报告中的外汇头寸。银行要求在阿尔巴尼亚银行账户中保留准备金，金额等于所有到期期限小于 2 年对客负债的 10%。本币准备金以回购利率的 70%计息，外币准备金部分不计息。银行不得向单一居民或非居民投资超过其监管资本的20%。若交易对手为母银行或母银行的一个或多个子银行，银行不得投资超过其监管资本的 25%。银行单一币种外汇头寸限额为该银行资本的 20%，所有币种外汇头寸限额为该银行资本的 30%。

保险业：在取得另一个国家（欧盟、经济合作与发展组织成员或非成员国）

保险公司或金融机构合格控股权之前，保险公司需以书面形式通知金融监督管理局。当后续持股等于或超过外国金融机构的表决权或参与资本的 20%、33%、50% 或 75%时，保险公司还需书面通知金融监督管理局。

养老基金、投资公司和集合投资基金投资境外发行的证券，对发行国家和单一发行人集中程度等有限制要求。

阿尔巴尼亚外汇管理情况表

阿尔及利亚外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：阿尔及利亚银行是阿尔及利亚的中央银行，也是外汇管理部门。

主要法规：《货币信贷法》（2016 年）、《补充预算法》（2013 年）。

主权货币及汇率形成机制：主权货币为阿尔及利亚第纳尔，实行有管理的浮动汇率制度。阿尔及利亚银行参考一篮子货币对第纳尔汇率进行管理，但不披露有关干预信息。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，除不得向以色列出口外，其他出口行为不受关税、配额方面限制。烃类化合物和矿产品出口收入须汇回阿尔及利亚中央银行并结汇， 其他货物的出口收入须在交付日期后的 360 天内汇回，其中 50%须在商业银行结汇，剩余部分可留存在外汇账户中。进口方面，除特殊规定外，进口商须向授权银行提交商业合同或发票等真实性证明材料，通过授权银行购汇支付货款，进口黄金等贵金属和宝石必须从外汇账户中支付价款。进口预付款不得超过进口总额的 15%。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

直接投资：符合条件的境内居民经货币信贷委员会批准，可进行境外投资。只要遵守阿尔及利亚的法规和政府监管要求，除特定未开放部门外，外商直接投资自由。外商直接投资撤资及相关收益可通过授权银行或中介机构汇出。

资本和货币市场工具：居民资本市场相关交易收入具有强制汇回并结汇的要

求。非居民购买阿尔及利亚境内股票、债券等证券不受限制，相关收益可通过授权银行汇出。非居民不允许在境内发行股票、债券等有价证券。经货币信贷委员会批准，居民可购买境外股票或其他股票类证券，但购买的股权比例必须超过10%。居民不允许购买境外债券、货币市场工具等资本市场工具。2009 年起，暂停居民在境外发行股票、债券等融资行为。

（三）个人外汇管理政策

居民旅行者单人单次可携带 1 万第纳尔出入境，其余情况下除非获得阿尔及利亚银行许可，否则禁止携带第纳尔出入境。居民和非居民旅行者携带超过等值1000 欧元的外币入境，须进行申报。携带外币出境单人单次不超过等值 7500 欧

元。居民旅行对外支出限额为每人每年 1.5 万第纳尔。居民个人出国留学限制为

每月 9000 第纳尔。若存在超额对外支付的需求，须经阿尔及利亚银行批准。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：阿尔及利亚银行向银行及金融机构发放从事外汇交易的牌照，由货币信贷委员会授权批准营业资格。银行和金融机构禁止向非居民提供贷款。银行须把外汇存入阿尔及利亚银行或者结汇，同时须每月向阿尔及利亚银行报告代客购汇情况。银行外汇头寸最多为单一币种外汇监管资本的 10%和所有外汇监管资本的 30%。

保险业：非居民在保险活动中的投资须经保险监管委员会许可。外资持有保险公司股权比例最高为 49%。公共养老基金只能投资国内证券，经货币信贷委员会批准后，公共养老基金可以根据需要进行境外投资。

阿尔及利亚国家外汇管理情况表

安哥拉外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：安哥拉国家银行是安哥拉的中央银行，也是其外汇管理部门， 负责稳定汇率市场，制定和执行外汇政策，实施外汇管制，核准外汇交易等。

主要法规：《安哥拉国家银行法》《外汇法》《私人投资法》等。

主权货币及汇率形成机制：主权货币是安哥拉宽扎。安哥拉实行多重汇率制度，形成了外汇市场即期汇率与安哥拉国家银行外汇拍卖汇率。安哥拉国家银行密切监测汇率波动,并通过外汇拍卖和直接买卖频繁干预外汇市场。2016 年 4 月以来，安哥拉国家银行每日公布的安哥拉宽扎兑美元官方参考和拍卖汇率稳定在1:166，国际货币基金组织认定其为盯住美元的固定汇率制度。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，经安哥拉国家银行批准，外资公司可将出口收汇存放境外。非石油行业的商品和服务出口收汇必须存放在国内银行，优先用于进口付汇，或结汇后支付给国内企业。安哥拉国家银行垄断管理金币和金条形式的黄金进出口。进口方面，银行对业务合规性进行审核，并需履行“三反”审核义务。只有货值低于 5000 美元、邮寄物品和符合特殊规定的三类进口业务不需要进口许可。禁止从受感染地区进口动植物产品，禁止进口特定药物和有毒产品。石油产品只能由公共石油公司进口，武器弹药只能由政府进口。

服务贸易、收益和经常转移：除非经安哥拉国家银行批准允许可保留一定比例的外汇收入，否则服务项下外汇收入必须在银行结汇。与非居民签订等值 1 亿安哥拉宽扎以上的服务贸易协议需经批准，并由各主管部门监管合同的履行。

若合同发起人是向石油行业提供服务的公司，限额为 3 亿安哥拉宽扎。国内航运和海运享有优惠待遇。一般不批准进口商品投保外国保险。外国投资者在缴纳税款和满足其他法律要求后，可经安哥拉国家银行授权后汇出利润和股息。外籍员工工资必须以本币支付，且通过商业银行转账。旅行、医疗或教育津贴等交易的外汇使用以及向境外个人和机构的单方面转移会受到一定程度的限制。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

所有资本交易均必须提前获得安哥拉国家银行的许可，但不包括涉及利润和股息支付、奖金和其他类型的资本回报，以及石油行业外国投资者的投资摊销额等项目交易。所有资本交易资金需通过银行进行划转，并需提交安哥拉国家银行颁发的资本进出口许可证。

直接投资：境内企业对外直接投资必须受政府监管。外国对内直接投资必须遵守安哥拉投资和出口促进局发布的私人投资法及外汇法律规定。对石油及矿产开采和金融机构两个领域的投资实行专门的法律规定，禁止外商投资以下领域： 国防、国内公共秩序和国家安全，中央银行和货币发行，政府专有的其他领域。境外投资资金流入无需获得安哥拉国家银行的批准，获得了私人投资注册证书的公司自动获得相关资格，但前提是公司在收到资金后的 72 小时内通过金融机构在安哥拉国家银行进行了登记。

资本与货币市场工具：非居民可购买期限为一年或以上的证券。居民与非居民之间的贷款需要经安哥拉国家银行授权。

（三）个人外汇管理政策

非居民须经安哥拉国家银行批准方可开立本币账户，但也可以直接开立外币账户用于存入从境外汇入的外币、向境内居民支付本币款项等。居民携带出境的外币或旅行支票不得超过等值 1 万美元（18 周岁及以下为 3500 美元）。非居民

携带出境的外币最高不超过等值 5000 美元（18 周岁及以下为 1500 美元），超过限额的，非居民在入境时可向海关申报需要携带出境的金额。居民和非居民每次出境携带本币最高不超过 5 万安哥拉宽扎。居民对非居民的捐赠、遗产继承均需要经安哥拉国家银行授权。

（四）金融机构外汇业务管理政策

所有境外借款均需获得许可，严禁当地银行提供外汇借贷，但不包括借贷给

出口商和安哥拉政府。银行可每日持有外汇头寸不得超过其自有资金的 20%，货币兑换机构可持有的外汇主动头寸不得超过其授权资本的 10 倍。金融机构对一个交易对手或一组交易对手的敞口风险不得超过其法定自有资金的 25%。

安哥拉国家外汇管理情况表

安提瓜和巴布达外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：财政经济部是安提瓜和巴布达的外汇管理部门。主要法规：《东加勒比中央银行协定法》《银行法》。

主权货币及汇率形成机制：安提瓜和巴布达的主权货币为东加勒比元，实行货币局制度。安提瓜和巴布达是东加勒比货币联盟的成员国之一，其货币和汇率政策制定由东加勒比中央银行负责。东加勒比元盯住美元，官方汇率为 1 美元兑

2.7 东加勒比元。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，与加勒比共同体居民的结算只能使用有关国家的货币或东加勒比元，对牙买加的出口以美元结算，与其他国家居民的结算可以使用任何外币或东加勒比元。进口方面，进口付汇须向银行提交证明材料。一些货物进口须提供个体许可证，从加勒比共同体地区进口的除外。对碳酸饮料、啤酒、烈啤、麦芽酒和波特酒的进口实行数量限制。石油产品的进口实行国家垄断。

服务贸易、收益和经常转移：运费、保险费、税后利润分配、家属赡养费、医疗费、留学费用、外籍员工工资和咨询及法律费用允许汇出。旅行支付不受限制。订阅费和会员费的支付限额为每年 1 万东加勒比元。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

直接投资：大额境外投资对外转账须在财政经济部的安排下逐步施行。

资本和货币市场工具：国内持牌金融机构对国外金融机构（包括分支机构） 的单笔投资不得超过其资本的 10%，对国外金融机构（包括分支机构）的总投资

不得超过其资本的 25%。国内金融机构不得收购或持有国外非金融公司的股份或所有权权益。

衍生品和其他工具：非居民购买衍生产品没有限制。国内银行向非居民提供贷款需要财政经济部批准。

房地产投资：非居民购买本地房地产须有外国人土地持有许可证，并经内阁同意。

（三）个人外汇管理政策

离开东加勒比中央银行所辖成员国区域时，最多可携带 1 万东加勒比元（包括纸币和硬币）。居民可以开立外汇账户，特别是在以旅游业为主的行业中。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：国内银行向非居民提供贷款需要财政经济部批准。在满足一定条件下，非居民可在东加勒比货币联盟经营银行业务。商业银行之间可以进行交易， 但没有正式的银行间外汇市场。根据离岸金融机构管理法规，国际金融管理局负责发放离岸金融机构许可证，对离岸金融机构每年实施检查。离岸银行的最低资本金要求为等值 500 万美元，其中等值 150 万美元须存入国内银行系统。离岸银行允许向安提瓜和巴布达政府提供资金借贷。

货币兑换机构：货币兑换机构须经东加勒比中央银行发牌许可。货币兑换机构可直接与东加勒比中央银行进行外汇交易，并与客户进行即期、远期和掉期交易，代表客户进行对外支付和转账。

安提瓜和巴布达国家外汇管理情况表

亚美尼亚外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：亚美尼亚中央银行是亚美尼亚的外汇管理部门，负责制定和执行汇率政策，颁布外汇管理办法。在货币管制方面，亚美尼亚中央银行全权负责，并与财政部密切合作。

主要法规：《亚美尼亚民法典》（1998 年）、《亚美尼亚外国投资法》（1994 年）、《亚美尼亚中央银行法》（1996 年）、《亚美尼亚货币管理和货币管制法》（2005 年）、《亚美尼亚银行法》（1996 年）、《外汇买卖许可、管理和管制办法》（2002 年）、《交易商外汇交易许可和管理办法》（2002 年）。

主权货币及汇率形成机制：法定货币为德拉姆。亚美尼亚实施有管理的浮动汇率制度。亚美尼亚中央银行适时干预外汇市场以缓和投机活动等非宏观经济因素引起的短期、高频的汇率波动。亚美尼亚实行汇率双轨制，亚美尼亚财政部与中央银行达成共识在一个财政年度内发生的某些预算交易使用双方协商的汇率。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，向非欧盟国家出口贵金属相关产品须经济部颁发出口许可证。出口药品、野生动物和植物需要许可证。此外，核技术和废物、相关非核产品和直接军事应用技术的出口需要政府特别许可。出口天然或人造宝石（除镶嵌宝石外）需要财政部许可。进口方面，从非欧盟国家进口白糖需要经济部的进口许可证。进口药品和农药则需要农业部和卫生部开具进口许可证。进口武器、军事装备和爆炸物须经政府授权。进口烟花材料、天然或人造宝石需要财政部许可证。

服务贸易、收益和经常转移：没有限制。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

为保障金融体系稳定，防范洗钱、恐怖融资活动并出于统计考虑，亚美尼亚中央银行保留实施资本项目管制的权力。

直接投资：非居民不得购买本国土地，其他资本交易无限制。

资本与货币市场工具：除货币市场工具外，非居民公开出售证券（包括股票、债券、投资组合证券、衍生品及其他工具）须通过投资服务代理机构操作。非居民购买股票或债务证券不受限制。

（三）个人外汇管理政策

个人经常项目：个人不得在亚美尼亚使用外汇作为付款方式。个人携带本外币现钞出境没有限制金额，超过等值 1 万美元现钞、旅行支票或其他现金凭证出

境须提前申报。个人携带等值 1 万美元金额的现钞入境无需申报，超过该限额的需要向海关申报。

个人资本项目：没有限制。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行和其他信贷机构：亚美尼亚中央银行针对银行和信贷机构设置了审慎标准和比例要求。商业银行、外资银行分支机构和信贷机构均可从境外借款，也可向非居民发放贷款。商业银行可在境外开立代理账户。本币、外币最低准备金率分别是 2%和 18%，居民和非居民存款准备金不计息。在即期外汇市场中，外汇交易机构须取得亚美尼亚中央银行许可。持有单一外币的头寸限额为资本总额的7%，所有外币的总头寸限额为资本总额的 10%。

保险业和基金业：保险公司投资非居民发行的证券没有特别的限制，养老基金投资非居民发行的证券金额不得超过基金总额的 40%。

亚美尼亚外汇管理情况表

奥地利外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：奥地利国家银行是奥地利的中央银行，也是外汇管理部门。主要法规：《制裁法案》（2010 年）、《奥地利外汇管制法》（2004 年）、《联邦

银行法》（1993 年）、《保险监管法》（2016 年）。

主权货币及汇率形成机制：法定货币为欧元。实行浮动汇率制，但欧洲中央银行认为必要时将对市场进行干预。欧洲中央银行会依据每日欧洲央行体系内各央行之间的协调结果，发布参考汇率。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：进出口工业产品须经联邦经济事务部颁发许可证，进出口农产品须经联邦农业、林业、环境和水资源管理部颁发许可证。大多数出口商品无须取得许可证。奥地利作为欧盟成员国，遵循欧盟的共同商业政策，限制对纺织品和服装类的工业产品的进口。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

直接投资：非居民及非欧盟国民的居民进行以下直接投资时会受到相关限制：审计服务，获得超过 49%权益的会计、法律、工程和建筑服务，能源领域， 拥有海事部门的多数股权，依法由欧盟国家或欧盟公民控制的航空公司（除非欧盟签署的国际协议另有规定），获得在奥地利注册船舶 49%的权益。

资本和货币市场工具：2016 年 1 月 1 日《偿付能力监管标准 II》生效，对合格投资人原则进行了规定。不在《偿付能力监管标准 II》规定的合格投资限制范围内的小型共同协会和小型保险公司，遵照原来的货币计价和本地化要求。居

民在境外购买股份或参股购买有价证券、小型共同（保险）协会在投资以欧元计价的资产时有额度限制，并应遵守相关的本地化要求。

衍生品及其他工具：居民在境外购买衍生品及其他工具时，投资应当遵守审慎原则。不再执行涉及技术准备金和地域限制类基金的合格资产要求。

信贷和担保：禁止在一级市场购买欧元体系国家的国债。居民在境外购买债券及其他债务证券时以及小型共同（保险）协会在投资以欧元计价的资产时，有额度限制，并应遵守当地的相关要求。

房地产投资：居民在境外购买房地产以及非居民在境内购买房地产受到相应的本地化要求限制。

（三）个人外汇管理政策

在欧盟体系中，携带等值或大于 1 万欧元的本币或外币现钞出入欧盟必须进

行申报。携带大于等于 1 万欧元的游客需向其出入欧盟的有关成员国相关机构进行申报。游客若不进行申报或所提供信息不正确或不完整，则视为不符合申报规定，应没收现金。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行和其他信贷机构：银行进行境外投资时，对非银行金融机构、非附属公司或非保险公司类企业的合格持股不得超过合格资本的 15%，持有的股总额不得超过该机构合格资本的 60%。任何一方（居民或非居民）直接或间接持有信贷机构股份或直接或间接增加股份，达到或超过 20%、30%、50%的时，必须以书面形式通知金融市场监管局，并说明参与的金额和相关信息。境内外汇贷款接受奥地利金融市场管理局的风险管理，存在外汇贷款发放及最低还款要求的限制。授权经销商可自行决定其汇率和与客户交易时的外汇佣金。信贷机构必须符合最低资本要求以应对外汇风险。所有货币的存款和两年期的债务证券均有最低准备金要求，其他已受到欧洲中央银行最低准备金和负债限制的信贷机构，其负债可免受该要求限制。

保险业：对小型保险公司进行的合格投资及投资额有相应限制。

奥地利国家外汇管理情况表

阿塞拜疆外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：阿塞拜疆中央银行是阿塞拜疆的外汇管理部门，主要负责外汇市场操作以及外汇市场交易。

主要法规：《阿塞拜疆共和国外汇管理法》（1994 年）、《阿塞拜疆共和国中央银行法》（2004 年）。

主权货币及汇率形成机制：法定货币为阿塞拜疆马纳特，实行浮动汇率制， 商业银行及货币兑换机构能够自由决定买卖价差和佣金。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，居民应当在 180 天内将所有出口收入款项调回境内，

并在收款后 10 天内将款项划转至阿塞拜疆持牌银行，经济活动产生的境外支付费用、佣金和税金可以在划转前扣除，所有出口交易应当获得 100%预付金、信用证或银行保函等安全保证。进口方面，阿塞拜疆要求对进口商品提供支持性文件，如信用证明等，进口特定商品（如麻醉剂、炸药、武器、核物质以及核废料等）须获得特别许可。

服务贸易、收益和经常转移：居民向境外转移资金应当符合以下条件：一是个人每日可汇出 1000 美元等值款项，并申报资金用途。二是向近亲属（父母、伴侣、子女、兄弟、姐妹、养子女）提供生活费用的情况不存在汇出限制，但应提供合理解释。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

直接投资：外商直接投资设置最低法定资本要求，再保险公司不得低于 100

万马纳特，保险公司不得低于 80 万马纳特。外国保险公司在本国保险公司法定资本中的份额不得超过本国保险公司总法定资本的 30%。

资本与货币市场工具：居民购买外国投资者发行的债券不受限制，法律另有规定的除外。外国投资者购买居民发行的债券不受限制，法律另有规定的除外。外国债券在境内流通须接受监督，外国债券发行准则由阿塞拜疆国家证券委员会制定，外国债券流通准则由金融市场监管局制定。

（三）个人外汇管理政策

个人经常项目：按照阿塞拜疆外汇管理政策规定，出境者申报后可不携带相关证明文件以自然人身份一次携带等值 1 万美元出境，或申报后携带相关证明文

件以自然人身份一次携带等值 5 万美元出境，其中等值 1000 美元为免税携带出境，其余金额按 1%缴税后携带出境。阿塞拜疆对居民间的外汇使用不设限制， 但法人和个人应当识别外汇来源，并依法存入指定银行账户。居民可无限制开立外汇账户，但向境外转移外汇时须依法合规。非居民能够开立本币与外汇账户， 用于国内贸易。从事商业活动的非居民须出示税务部门颁发的证件副本以开立外汇账户，不从事商业活动的非居民则无须出示此项证明。

个人资本项目：在关注名单上的非居民进行资本交易须遵守金融市场监管局相关规定。其他非居民进行资本交易须遵守阿塞拜疆中央银行相关规定。严格限制与恐怖主义融资及洗钱相关的个人和组织从事金融交易和开立金融账户。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：外汇头寸敞口限制方面，对经济合作与发展组织成员国自由兑换外币的限制为单一外币持有不超过 10%，总量不超过 20%；对不可自由兑换外币的限制为单一货币持有不超过 7%，总量不超过 15%。商业银行的最低资本要求为 5000 万马纳特。

保险业：阿塞拜疆对保险公司投资实行监管。对投向房地产、债券、工薪阶层贷款以及银行存款的资金实行不同管理要求。

此外，2015 年 2 月，阿塞拜疆中央银行将商业银行本币和外汇存款的准备金率从 2%降低至 0.5%。2016 年 3 月，阿塞拜疆中央银行将外汇存款的准备金

率从 0.5%增加至 1%，同时将非居民和国际金融机构的存款准备金率从 0.5%降低至零，本币存款准备金率维持不变。

阿塞拜疆国家外汇管理情况表

巴林王国外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：巴林中央银行是巴林王国（以下简称巴林）的外汇管理部门， 负责制定国家货币政策和外汇政策，管理国家外汇储备。

主要法规：《巴林中央银行和金融机构法》（2006 年）、《巴林商业公司法》

（2001 年）、《巴林中央银行规则手册》。

主权货币及汇率形成机制：主权货币为巴林第纳尔，第纳尔为可自由兑换货币，采取盯住美元汇率制度，汇率保持 1 巴林第纳尔兑 2.659 美元。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，出口收益无强制汇回要求，也无强制结汇要求。根据海湾阿拉伯国家合作委员会国家海关协定，出口至其他海湾阿拉伯国家合作委员会国家的商品须提供提货单、运单等相关文件。进口方面，进口商品实行负面清单管理，武器、弹药和酒精饮料的进口须获得许可证，其他进口商品须提供相关证明材料，若暂时无法提供，可先承诺事后提供。禁止与以色列之间的商品贸易。

服务贸易、收益和经常转移：贸易、投资、旅行、个人、外国工人工资、境外信用卡使用等付款无限制条件,但禁止与以色列进行服务贸易收付汇。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

居民和非居民之间的资本项目收支无外汇管制，但出于反洗钱的考虑，货币市场工具的交易须接受管理，禁止与以色列进行资本项目收付汇。

直接投资：对居民对外直接投资没有管制。非海湾阿拉伯国家合作委员会成员国的外商直接投资实行负面清单管理并限制投资上市公司的股权比例。非居民

只能在部长理事会规定的地点投资房地产，但商业、旅游、工业公司以及在巴林经营的银行和金融机构除外。

资本和货币市场工具：海湾阿拉伯国家合作委员会成员国公民可持有巴林证券交易所上市公司 100%的股票，非海湾阿拉伯国家合作委员会成员国居民增加持股比例须经工业商务部批准，可以购买、出售或持有以下五家公司 100%的股份: 阿拉伯银行公司、巴林投资银行(Investcorp Bank)、巴林中东银行、泛阿拉伯投资银行和阿拉伯保险集团。在巴林发行股票、债券须遵守巴林证券交易所法律和巴林中央银行关于债券发行和上市的指引。

衍生品及其他工具：非居民不允许购买、销售或发行金融衍生产品等工具。

（三）个人外汇管理政策

个人经常项目：对出入境携带现钞无限制，但超过一定额度，海关会将有关信息移交巴林中央银行开展进一步调查。居民允许在国内外自由开立外汇账户， 不允许居民在国外持有巴林第纳尔账户，本外币可自由进行兑换；非居民可自由开立外汇账户和国内巴林第纳尔账户，国内巴林第纳尔账户可自由兑换外币。

个人资本项目：不对居民和非居民个人之间的贷款、遗产和赠与进行管制， 对移民、博彩和奖金的资产转移无限制，但禁止与以色列进行外汇收付。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：离岸银行与非居民交易自由，但不允许与居民交易。巴林中央银行对非银行部门和零售银行征收 5%本币存款准备金，但未对外币存款准备金做要求，巴林金融机构向非居民发放金融或商业贷款有相关规定。巴林中央银行未对商业银行和其他信贷机构外汇头寸设置限制，银行可自主设置居民和非居民资产与负债的限额。各金融机构禁止与以色列进行外汇收付。在即期外汇市场，巴林中央银行允许 141 家机构(包括 32 家零售银行和 78 家批发银行) 开展交易，同

时允许 19 家货币兑换商直接买卖和兑换外汇并代表客户办理跨境收支交易。巴林中央银行通过月度敞口管理商业银行的远期交易，但不参与外汇衍生品市场交易。

保险公司、养老基金、投资公司和集合投资基金等机构投资者向非居民发行证券未设置限额，未对机构投资者、国外投资组合、本地投资组合以及资产负债的货币匹配设置限制。

巴林王国外汇管理情况表

孟加拉国外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：孟加拉银行是孟加拉国的中央银行，也是其外汇管理部门， 负责管理外汇储备、监督银行及非银行金融机构，授权部分银行及经销商办理外汇业务。

主要法规：《外汇管理法》（1947 年）、《外国私人投资（促进和保护）法》（1980 年）。

主权货币及汇率形成机制：法定货币为塔卡。孟加拉的名义汇率制度为浮动汇率制，孟加拉银行会介入外汇市场遏制过度的汇率波动。自 2013 年 11 月以来， 孟加拉塔卡兑美元汇率总体保持稳定，波幅在 2%以内。从目前来看，实际汇率制度仍是固定汇率制。塔卡官方汇率主要考虑上一日纽约市场各主要货币兑美元的汇率收盘价，及境内银行间外汇市场美元兑塔卡汇率。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口方面，一般情况下，出口货款须在装船后四个月内汇回。若超时未足额收汇，由授权经销商向孟加拉银行报告相关情况。对出口设定强制结汇比例，相应外汇须出售给授权经销商，出口收入留存率分 15%、75%、80%和100%四档。进口方面，采用负面清单管理，进口商须在商务部登记，进口付汇一般需开具信用证，并由授权经销商签发信用证授权表。信用证授权表不适用于从以色列进口和以色列船只运输的货物。进口有配额管理要求。超限额的进口预付货款，需出具预付货款保函。

服务贸易、收益和经常转移：国际贸易项下运费支出一般不受限制，但对技

术服务、计算机及信息服务、佣金、利润、广告费等交易存在真实性审核要求， 境外培训、咨询、出口企业佣金、期刊费用存在指导性限额管理。对服务贸易收入设置强制结汇比例，服务贸易收入留存率为 60%。超出等值 1 万美元额度的医疗费用支出需要孟加拉银行批准，并提交证明文件。对外提供的小额服务收款的限额为等值 5000 美元。信息技术或软件类公司每年服务贸易项下汇款的额度为

等值 2.5 万美元，可通过国际信用卡进行汇款。产业政策范围内的服务业行业可以将上一年销售总额 1%用于培训和咨询服务的汇款。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

直接投资：居民不得汇款用于出国购买房产。非居民境内房地产销售收入汇回，须经孟加拉银行批准。当非居民向居民投资者转让股权，并进行投资清算时， 以公司股权的资产净值作为计算汇回收入的基础。外国投资建设经济区、出口加工区需取得经济区管理局或出口加工区管理局的许可。在电力、矿产资源和电信领域的投资，须获得政府有关主管部门的同意。

资本和货币市场工具：允许非居民在境内从事证券交易所交易股票、债券及共同基金等交易。不允许非居民购买境内货币市场工具，不允许非居民在境内发行股票、债券以及货币市场工具，不允许居民在境外交易和发行股票、债券以及货币市场工具。

衍生品及其他工具：经孟加拉银行批准，授权经销商可通过交易所交易商品期货、期权及场外衍生品，对冲客户交易风险。不允许非居民在境内交易和发行衍生品和其他工具，不允许居民在境外发行衍生品和其他工具。

信贷和担保：授权经销商可直接向居民发放期限 180 天的工业原料进口商业

贷款，以及期限不超过 360 天的资本设备进口商业贷款。进口商可通过授权经销

商从境外获得期限不超过 1 年的买方信贷。企业超过 360 天的借款或进口延期付

款须经投资局批准，出口延期收款超过 120 天须经孟加拉银行批准。经常项下， 银行可为居民向非居民付款提供担保或保证。借款人根据投资局批准的外债合同签发担保，无需孟加拉银行批准。但居民从境外收到担保或保证时，需要全面披露基础交易。

（三）个人外汇管理政策

一般情况下，居民个人需在 1 个月内向授权经销商出售所有收到的外汇。

个人经常项目：对部分个人经常项目支出实施额度管理，需提交证明材料获取标准额度。孟加拉国居民到南亚区域合作联盟地区和缅甸境外旅行，指导性限额为每人每年等值 5000 美元，其他国家为每人每年等值 7000 美元。对于政府批准的服务合同，外国人可以自由汇出净薪酬的 75%。除孟加拉国公民境外工资收入外，居民需就境外汇入款进行申报。一般情况下，超出等值 5000 美元的外币

旅游支票或现钞出入境需要申报，携带本币现钞出境不可超过 5000 塔卡。根据与印度签署的谅解备忘录，个人在两国之间的边贸区交易商品每天不得超过等值100 美元。个人可以在货币兑换机构兑换最高 1000 美元的旅游费用。

个人资本项目：居民与非居民之间的贷款业务是不允许的。移民财产境外转移不允许超过标准限额。移民汇入超过等值 5000 美元需申报，需遵守海关税收和商务部入境资格的规定。非居民继承资产的收益和销售收入一般不能在境外转让，需在孟加拉银行授权下在境内使用。继承须向孟加拉银行报告，境外财产继承的净货币收入须汇回。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：即期外汇市场有 1001 家商业银行获得孟加拉银行授予的外汇交易许可，可以与商业银行和非银行客户进行外汇交易。孟加拉的同业外汇市场较为活跃，有 57 家商业银行都可以参与现货和远期外汇交易。远期外汇市场上商业银行与非银行客户的货币兑换和远期外汇交易必须经批准，掉期交易由孟加拉银行规定的核心风险管理指南确定。孟加拉银行不参与外汇衍生品市场。授权银行可从境外分行和代理行获得不超过 7 天的短期和透支贷款。未经孟加拉银行批准，银行不允许向非居民提供贷款。发放国内外汇贷款和购买以外币计价的境内证券须经孟加拉银行批准。本外币存款账户的准备金要求和流动资产要求一致。购买以外币计价的境内发行证券须经孟加拉银行批准。授权银行外汇头寸限额为其资本的 20%。

货币兑换机构：有 234 家货币兑换机构被授予许可证可以从游客处购买外

汇，并允许向单个居民兑换最高 1000 美元的旅行费用。货币兑换机构不允许直接与孟加拉银行交易，也不允许在境外开立账户，但允许在境内开立外币账户。

基金业：孟加拉国养老基金公司未经孟加拉银行批准不得进行境外投资，居民投资公司和集体投资资金一般不得投资境外。

孟加拉国国家外汇管理情况表

白俄罗斯外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：部长理事会和白俄罗斯国家银行是白俄罗斯的外汇管理部门。

主要法规：《白俄罗斯共和国第 226-Z 号法》（2003）、《白俄罗斯国家银行理事会第 72 号决议》（2004）、《白俄罗斯共和国总统令第 231 号》（2015）。

主权货币及汇率形成机制：主权货币是白俄罗斯卢布。白俄罗斯实行有管理的浮动汇率制。自 2015 年 1 月 9 日起，白俄罗斯国家银行转向更加灵活的汇率

政策，通过最小程度的中期外汇干预来限制一篮子货币价值的每日波动。自 2016

年 11 月 1 日起，美元、欧元和俄罗斯卢布在一篮子货币中的权重分别为 30%、20%和 50%。白俄罗斯卢布兑美元、欧元和俄罗斯卢布的官方汇率由白俄罗斯国家银行确定，与其他货币的汇率基于美元汇率套算。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：以本外币结算的进出口交易不受限制，但是价值超过 1 万美元的，

受海关强制性监管要求，必须进行申报。出口方面，货物出口 90 天内须完成收

汇，超过 90 天须向白俄罗斯国家银行报告并获得许可。出口商品和服务所得收

益须在 7 天内存入白俄罗斯国内银行。自 2016 年 9 月 1 日起，货物出口和服务

收入汇回境内的比例要求由 30%降到 20%。进口方面，自 2015 年 5 月 13 日起，

白俄罗斯国家银行解除了对进口提前付汇的限制，居民须在提前付汇 60 天内完

成进口交易，超过 60 天须经白俄罗斯国家银行批准。货物贸易进口采取负面清单管理模式，进口商可通过信用证进行融资。支付白俄罗斯境外交付的货物进口

款项须获得白俄罗斯国家银行批准。部分货物进出口须取得为期 6 个月的临时许可。

服务贸易、收益和经常转移：支付白俄罗斯境外的服务进口款项须经过部长理事会地区执委会等监管机构推荐并取得白俄罗斯国家银行的许可。居民转让股利时，允许将国内账户的本币兑换成外币。个人对外捐赠可以兑换外汇。居民个人向非居民个人出租财产、转让股利或其他投资收益，可以将国内账户的本币兑换成外汇。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

直接投资：居民对外直接投资、在境外购买房地产，非居民在境内购买房地产，均须白俄罗斯国家银行许可。外商直接投资须在当地政府部门注册。其中， 外商投资金融机构还须在白俄罗斯国家银行注册。设立外资合资公司时，对外资股份占比没有限制，但外资在合资银行中股权占比不得超过 50%。

资本和货币市场工具：居民购买非居民或国外机构发行的证券需要获得白俄罗斯国家银行的许可。银行股份在居民与非居民之间转换同样需要获得白俄罗斯国家银行的许可。

信贷和担保：居民对非居民提供金融信贷，需要白俄罗斯国家银行许可。非居民对居民提供金融信贷，在符合特定条件时需要白俄罗斯国家银行许可。居民对非居民提供担保、非居民对居民提供担保均需白俄罗斯国家银行许可。

（三）个人外汇管理政策

个人经常项目：居民个人可以在白俄罗斯国家银行授权的国内银行和境外银行开立外汇账户，居民个人在免税店可以使用外汇。

个人资本项目：居民个人向非居民个人提供贷款，需要白俄罗斯国家银行许可。居民个人与非居民个人之间进行外汇交易时，可以将国内账户的本币兑换成外汇。资本项下向非居民偿还贷款、银行担保、保理或者信用证结算可以购买外汇。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：商业银行及其分支机构办理外汇业务须经白俄罗斯国家银行许可。境内银行在境外设立分支机构，以及投资境外银行须经白俄罗斯国家银行许可。2017 年 2 月 1 日后，对于本币存款账户的准备金要求由 7.5%降为 4%，对于外

汇存款账户的准备金要求由 7.5%升至 11%。

保险业：保险公司利用外资增加法定资本需要财政部许可。保险公司向境外投资者转让股权时，境外投资者的股权不得超过 30%。

白俄罗斯国家外汇管理情况表

不丹外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：不丹皇家货币局是不丹的中央银行，也是其外汇管理部门。主要法规：《不丹皇家货币局法案》（2010 年）、《不丹金融服务法案》（2011

年）、《不丹外汇管理条例》（2013 年）、《外商直接投资政策》（2010 年）、《不丹皇家货币政策法案》（2010 年）等。

主权货币及汇率形成机制：主权货币为努尔特鲁姆。当前汇率形成机制为传统的盯住汇率制，努尔特鲁姆从 1974 年发行之初便开始单一盯住印度卢比，并与印度卢比等值，印度卢比可在不丹境内自由流通（但并非法定货币）。对印度卢比以外其他货币的汇率主要依据印度卢比现行汇率而定。根据《不丹皇家货币局法案》，不丹政府可随时根据皇家货币局的提议宣布努尔特鲁姆的对外价值， 并由皇家货币局根据其主要货币政策目标来决定努尔特鲁姆相对于其他货币的固定汇率水平或设置汇率波动幅度。

二、外汇管理政策

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：出口至印度的货物需在货物出口之日起 91 天内以印度卢比收汇。出口商美元账户可保留 10%的出口收汇，并遵守皇家货币局有关规定，其余款项需存入不丹银行的本币账户。以印度卢比结算的本国出口企业可开立卢比账户， 并保留 10%以内的卢比出口收入。不丹和印度之间的所有交易仅能以努尔特鲁姆或印度卢比进行。向印度以外国家出口产品，可获得相当于到岸价 5%至 20%的出口退税。取得进口许可的经营者可从银行购汇。进口商凭发票可向印度出口方预付 91 天内到货的进口款项。从印度以外的国家进口投资类和中间产品需要取

得经济贸易主管部门颁发的进口许可证。而从第三国购买货物的进口商应凭进口许可证副本、出口商发票或其他材料，在银行填表申请办理付汇。外国直接投资者从第三国进口的资本商品须以自有外汇支付。

服务贸易、收益和经常转移：外国直接投资者仅能以净收入币种对外汇出股东利润和分红。当国家优先列表中的服务类投资项目是以可兑换货币进行投资， 但收益币种为不可兑换货币时，可从皇家货币局购汇支付股息，每年不超过 500 万美元。不丹居民个人和企业获得的服务贸易和经常转移项下外汇收入需汇回国内银行。私营企业办理外籍雇员工资及个人储蓄汇出前须获得皇家货币局的批准。前往印度以外国家的旅行支出限额为每人每年等值 3000 美元，前往印度的

每人每次最高可携带 5 万卢比现金。印度以外国家留学费用支出限额为每月等值

900 美元，印度留学限额为 2 万卢比。并可享受一次性安置费补助汇出限额。境外就医的，凭当地医师转诊证明，可通过银行渠道购付汇支付境外医疗、药品费用和生活费。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

不丹对资本项目外汇收支实行管制。所有的资本项目交易均须获得不丹政府及皇家货币局的批准。居民投资境外以及非居民投资境内的资本和货币市场工具受到严格管制。2010 年发布的《外商直接投资政策》（2014 年 7 月 18 日修订） 规定，以可兑换外汇进行的直接投资，制造业最低投资额 100 万美元，外方持股比例 20%-74%，服务业最低投资额 50 万美元，外方持股比例 20%-74%。鼓励类服务行业外资持股比例最高可为 100%。对外投资须经皇家货币局或财政部批准。

（三）个人外汇管理政策

个人携带印度卢比进出境金额不限，但出境时携带超过 1 万卢比须向海关申

报。个人携带等值 1 万美元以上其他外币现钞进出境时，须向不丹海关申报并说

明来源。个人携带超过 5000 努尔特鲁姆进出境的须向海关申报。

不丹公民除短期在境外学习、培训、从事外交事务、担任区域性或国际组织雇员期间可在境外开立账户外，其他境外账户开立须经皇家货币局批准。在不丹境内居住或工作的非居民可开立本币账户，但合同或居住期满关闭账户时可提取不超过 1 万卢比的现钞，剩余金额通过其他支付工具提取。其他非居民不得在不丹境内开立任何本外币账户。

（四）金融机构外汇业务管理政策

皇家货币局授权商业银行处理和发放用于经常项下支付的外汇。居民对非居民的支付和转移，除现金和旅行支票以外，必须通过不丹的授权银行进行。银行之间允许进行外汇交易，但在现实中银行一般仅与皇家货币局开展相关交易。商业银行借用外债须经皇家货币局批准。投资者以可兑换货币投资于银行业，初始实收资本不低于 2 亿努尔特鲁姆（开业三年内需达到 3 亿），其中外资持股比例为 20%-51%。

根据不丹外汇管理条例规定，除银行之外的任何个人或企业均可申请设立外币代兑机构。目前，不丹共有 25 家获批牌照的外币代兑机构。外币代兑机构只能办理代客结汇，不得在境外开立账户、办理代客汇款等。而商业银行可以在国外持有账户，进行现钞买卖，并代客进行外币支付和转账。银行代客结售汇价格可在皇家货币局每日公布的基准汇率基础上上下浮动 0.2%，国家批准的外币代兑机构可收取 0.5%的手续费。

不丹国家外汇管理情况表

玻利维亚外汇管理概览

一、基本情况

外汇管理部门：玻利维亚中央银行是其外汇管理部门。

主要法规：《金融服务法》《海关总则》《货币和外汇政策委员会法案》。

主权货币及汇率形成机制：主权货币为波利维亚诺。金融交易也可以使用美元和欧元。名义上玻利维亚实行爬行盯住美元的汇率制度。玻利维亚中央银行设定玻利维亚诺兑美元的官方汇率，也是外汇市场的基准汇率，用于官方交易。玻利维亚金融监管局负责监督金融机构在价差区间内买卖外汇。

三、外汇管理政策

对于外币以及与任何外币挂钩的本币交易征收金融交易税，税率从 2015 年

的 0.15%增加至 2018 年的 0.3%。免征项目包括：个人储蓄账户不超过等值 2000 美元的变动、外交机构和人员的银行账户变动、政府和司法部门的账户变动、金融市场第三方投资账户的变动、国外汇入到境内经常或储蓄账户的资金，以及余额不超过等值 2000 美元的投资基金股份赎回和收益等。除金融交易税外，金融机构通过中央银行划转的汇出资金需支付 2%的服务费，汇入资金不收费。

（一）经常项目外汇管理政策

货物贸易：货物贸易外汇收支自由，资金汇兑无限制。出口方面，为保证国家粮食安全，玻利维亚对一些基本食品实行出口配额管理，只有在核实国内供应充足、价格合理后，才能批准某些产品的出口。进口方面，进口实行负面清单管理。部分货物进口须提交许可书或证明书，动物、食品、植物、种子、药物、皮革、木材、羊毛、棉花、动物毛皮在装运前须提供卫生许可证。出于保护环境、人类和动植物健康等原因，一些特定货物禁止进口。

服务贸易、收益和经常转移：技术服务费、特许权使用费、分红、利息及其他服务贸易项下资金的汇出没有限制，但须缴纳税款。从玻利维亚获得的收入需要汇出时，必须按照假定应纳税净利润 25%的税率一次性缴纳税款。

（二）资本和金融项目外汇管理政策

对外资本交易可自由进行，但如果交易采用外国货币，则来自于玻利维亚的资本项下收入若汇出境外，需缴纳金融交易税。

直接投资：外商直接投资以及对外直接投资均不存在交易限制。

资本和货币市场工具：在玻利维亚证券市场上交易的证券须经玻利维亚金融监管局登记和授权。非居民购买、发行和销售境内证券、货币市场工具、衍生品不受限制。境内机构投资者在境外进行金融投资受金融监管局证券监管部门的监管，该部门有权确定投资量、风险水平、金融对冲操作、保证金、投资类型和限制等。在玻利维亚证券市场上公开发行的金融工具须经金融监管局证券监管部门认定。金融机构投资境外的固定期限的存款和证券不超过监管资本的 25%。

信贷业务：居民向非居民提供商业信贷和金融信贷业务不受限制。非金融公共部门的外债需经国民立法议会批准。国有企业外债需经国有企业高级战略委员会批准。非官方背景的私营企业商业和金融贷款无需批准，但出于统计目的，须向玻利维亚中央银行报告。

（三）个人外汇管理政策

个人经常项目：允许居民在国内外自由开立外汇账户，本外币可自由兑换， 但以外币进行的交易需缴纳金融交易税。非居民在开立本币账户时需提供相关证明。居民个人和非居民个人携带外币现钞出入境时须向玻利维亚海关申报。携带金额低于等值 5 万美元的外币，须填写申报表并向玻利维亚中央银行报告；金额

在等值 5 万至 50 万美元之间的，须经玻利维亚中央银行批准。金额超过等值 50 万美元的，须综合玻利维亚中央银行的意见，并经专门的部长级决议后，最终由经济和公共财政部批准。

个人资本项目：对居民与非居民之间的捐赠、遗产继承无限制性要求，但需缴纳赠予税，税率从 1%至 20%不等，具体取决于接受者和赠予者之间的亲属关系。对博彩及奖金的转移无限制，但对参与博彩及抽奖的个人征收博彩参与税， 按照销售价格扣除增值税后的 15%计算。

（四）金融机构外汇业务管理政策

银行业：金融机构短期外债须缴纳准备金，但各项交易资产与负债完全匹配的贸易业务相关负债除外。本币和外汇账户的存款准备金、流动性资产要求不同。金融机构对境外设立固定分支机构或办事处的投资，以及对境外多边融资机构的股份投资不得超过其监管资本的 40%。金融机构对金融辅助服务公司、证券、保险、养老金领域相关企业以及开发银行的股票投资不得超过其监管资本，对境外债务工具投资的上限为监管资本的 25%。金融中介机构外汇多头头寸限制为所有者权益的 60%，外汇空头头寸限制为所有者权益的 30%。

保险业：保险公司境外投资不得超过其投资总额的 10%。

基金业：开放式投资基金及发行时票面价值低于 2 万美元的封闭式投资基金，可将其总投资组合的 30%投资于国际金融市场。发行时票面价值大于或等于2 万美元的封闭式投资基金，可将其总投资组合的 50%投资于国际金融市场。养老基金境外投资总额不得超过其管理资金的 50%。

玻利维亚国家外汇管理情况表